一、申请人背景与移民动因

张先生（35 岁）是国内某贸易公司创始人，为实现子女国际教育规划与资产全球化配置，2024 年关注到葡萄牙黄金居留计划。对比购房移民的地域限制，他选择投资基金模式 —— 无需亲自打理房产，50 万欧元投资 5 年即可获永居，且允许三代移民。其核心需求聚焦于：子女入读欧盟名校、配偶跨境经商便利、父母养老医疗保障。

二、投资申请全流程实操

精准匹配基金项目：

金乐移民机构根据张先生 “低风险 + 流动性” 需求，推荐里斯本某基建主题基金：

经葡萄牙央行认证，60% 资金投向葡萄牙本土可再生能源项目；

历史年化回报率 4.2%，附第三方托管协议保障资金安全。

4 个月快速获批路径：

2024 年 5 月：签署协议并认购基金，同步申请葡萄牙税号、开设银行账户；

2024 年 6 月：完成 50 万欧元转款，获基金份额证明，准备无犯罪记录、亲属关系证明等文件；

2024 年 7 月：赴葡萄牙录指纹并递交移民申请，SEF（移民局）优先审批基金类申请；

2024 年 9 月：全家获发 2 年期黄金居留卡，包含张先生配偶、12 岁女儿及双方父母。

三、项目优势在案例中的具象化呈现

低门槛全家移民：无语言、学历要求，张先生父母（60 岁）凭附属申请同步获签，解决跨境养老难题；

申根通行便利：获卡后即赴西班牙、法国考察市场，29 个申根国自由通行，商务效率提升 40%；

税务优化红利：申请 NHR（非惯常居民）税务制度，海外收入前 10 年仅按 10% 税率征收，年省税费约 3 万欧元；

教育资源升级：女儿入读里斯本国际学校，以欧盟生身份申请牛津大学，录取率较国际生提高 3 倍。

四、5 年转永居规划与资产退出

张先生制定清晰身份进阶计划：

居住与语言准备：每两年赴葡累计居住 14 天（如参加里斯本国际展会），2026 年通过葡语 A2 考试；

基金退出安排：2029 年投资到期后，通过存托银行赎回份额，预计本金 + 收益回款 55 万欧元；

身份升级路径：2029 年凭 5 年居留记录申请永居，或选择入籍（葡萄牙护照免签 185 国）。

结语

张先生的案例验证了葡萄牙基金投资移民的 “轻资产移民” 逻辑 —— 无需购房即可锁定欧盟身份，兼顾资产增值与身份规划。2025 年葡萄牙可能调整入籍居住要求（或从 5 年延长至 10 年），建议有意向家庭尽早布局，通过专业机构筛选合规基金项目，在政策窗口期内实现 “投资 + 身份” 双丰收。